Мошенническая схема покупки через перевод на карту

мошенническая схема покупки через перевод на карту

Сегодня все популярнее становится безналичный расчет, когда наличные, заменяются пластиковыми картами. Безусловно, такой вид расчетов удобнее, проще и быстрее. Картой сегодня можно расплатиться практически везде, с ее помощью можно осуществлять переводы друзьям, близким и родственникам. Но параллельно с активным развитием подобного варианта расчета – прогрессировать стало и мошенничество с банковскими картами.

Самые распространенные 11 схем мошенничества с картами банка

С тех пор, как банковские карты стали широко использоваться населением нашей планеты – мошенники стали активно увеличивать список своих жертв. Чтобы не попасть на удочку злоумышленников – следует изучить способы обмана, которыми пользуются преступные лица и постоянно помнить о них.


Чем, конечно, радуют мошенников, но огорчаются сами, когда оказывается, что деньги со счета сразу исчезли.

«Выполнив все их инструкции, я через полчаса обнаружила, что с моей карты списаны все деньги, которые я сама час назад положила», — вспоминает еще одна пострадавшая от мошенников участница форума.

Способ пятый: удар с тыла

Пожалуй, наиболее сложный и наименее очевидный для владельца карточки, а потому наиболее опасный способ украсть деньги со счета — это дубликат сим-карты. На первый взгляд речь вовсе не о деньгах, но на самом деле таким образом мошенники могут получить полный контроль над счетами жертвы.

Схема выглядит так. На мобильный владельца карты поступают звонки с неизвестных номеров и СМС с просьбой перезвонить от неизвестных людей.

Мошенническая схема покупки через перевод на карту

Дополнительно сотрудники банков говорят о необходимости сразу же звонить по единому номеру для прояснения сложившейся ситуации.

К примеру, звонок от сотрудника банка лучше перепроверить – самостоятельно позвонить по единому номеру и провести начатое с другим сотрудником, если в действительности имеется неисправность с банковской картой.

Не следует полагаться на сотрудников и мобильного оператора, поскольку мошенники под предлогом ошибочного подключения дополнительной услуги предлагают устранить неисправность во избежание снятия денежных средств с карты, которая привязана к номеру.

Известны случаи, когда некоторые подставные веб-страницы переадресовывали после того, как нужные сведения были получены, на реальную страницу существующего банка. Это делается для тех целей, чтобы гражданин, заподозривший что-то неладное – отбросил возникшие сомнения.Два несложных правила по борьбе с нарушителями закона

Мошенничество с банковскими картами через мобильный банк может менять свои детали, однако борьба с ним будет эффективной, если пользователь будет соблюдать предложенные ниже правила: Первое правило: перед тем, как пользоваться сайтом кредитного учреждения, следует внимательно его изучить.

Второе правило: не следует отправлять через веб-сеть сведения, которые у банка сохранены.

Если к вам пришло какое-то подозрительное письмо – следует позвонить в банковское учреждение и уточнить все волнующие моменты.

Звонки или срываются, или те, кто звонит, придумывает поводы, чтобы владелец карты им перезвонил. Например, в случае с продажей товаров через сайты объявлений так могут звонить «покупатели», у которых, правда, будут постоянные перебои со связью. После этого на мобильный счет владельца карточки приходит пополнение на минимальную сумму от неизвестного лица.
Вскоре карта блокируется.

С помощью информации о последних набранных номерах, времени последнего звонка с номера и последнего пополнения мошенники блокируют номер и заказывают у оператора дубликат сим-карты. Теоретически для изготовления дубликата нужно указать много данных: дату первого звонка или остаток на счете, а также предъявить паспорт.

ПОЭТОМУ, первым делом нужно звонить в сбер и просто просить отменить ошибочный перевод и все!

Да же если это реально ошиблись, то вы себя обезопасите от любых проблем. А далее да же если вам будут звонить и прессовать вас, просто шлите их лесом, можете сказать что позвонили в Сбер и попросили отменить перевод…

Как было у меня

Упали деньги, далее звонок с мольбами о переводе и что ошиблись на 1 цифру номера счета, далее кидает мне номер счета, а он вообще нифига не совпадает с моим счетом.

Тут у меня прозвенел звоночек, что слишком много мошенников в наше время и надо быть осторожным.

Я сразу позвонил в Сбер объяснил ситуацию, они сказали что, да, те, кто переслал, могут вернуть свои деньги сами, в зависимости от способа перевода денег, но вы можете сейчас подать запрос на возврат (отказ) ошибочного перевода, что я и сделал.

Инфоinfo
Если раньше мошенничество с банковскими картами ограничивалось заклеиванием отделения для выдачи налички и кражей пластика, то в современном мире махинации перешли в новую плоскость. Сейчас на «помощь» злоумышленникам приходят новые бесконтактные технологии и интернет, хоть и здесь большую роль играет безалаберность пользователей.

Звонок от работников банка по сервисному номеру

В последнее время стали известны факты махинации с банковскими картами Сбербанка. Для этого мошенники используют сервисному номеру организации, ведь технологически это возможно.


На телефон жертвы мошенников приходит смс с номера 900 с просьбой перевести определенную сумму денег.

Оплату покупки предлагается произвести при помощи банковского пластика. Целью аферистов является получение данных с карточек покупателей, в том числе и cvv-код, а потом с их помощью самостоятельно рассчитываться в интернете.

Двойное списание со счета

Этот вид скорее можно отнести не к злому умыслу, а к техническим ошибкам, возникшим со стороны процессингового центра, который обрабатывает все платежные операции по банковским карточкам, или банка-эмитента. Кроме этого, двойное списание средств можно отнести на неопытность продавца или проблемы с терминалом оплаты в самой точке продаж.
Избежать таких действий невозможно, а вот вовремя заметить их легко – для этого нужно подключить услугу смс-информирования.

В зависимости от ситуации правоохранительные органы обращаются к иным положениям, которые относятся к виду обмана и предположительному справедливому наказанию преступника.

Виды и как все происходит

Чтобы понять, что такое мошенничество с использованием банковских карт, необходимо рассмотреть возможные его виды.

Новые способы и схемы

Схем мошенничества очень много, большинство из них уже четко отработаны. Но сегодня можно выделить еще один способ «законного» списания денежных средств с банковской карты – это звонок сотрудников банка.

Разумеется, звонят мошенники, но со знакомых единых номеров, которые в точности неизвестны клиентам финансового учреждения.

Схема намного проще предыдущих: якобы для «подтверждения» получения перевода жертву просят переслать код на сервисный номер банка. Выглядит правдоподобно, потому что называют настоящий номер банка. Правда, сам код диктуют или присылают СМС-сообщением мошенники.

Как правило, выглядит он так:

• PAY100 + 1234 + XXXXXXXXXX, или • SEND100UAH + 1234 + YYYYYYYYYYYYYYYY Здесь 100 — это сумма (100 гривен, может быть другой), 1234 — последние четыре цифры номера карты жертвы, XXXXXXXXXX и YYYYYYYYYYYYYYYY — соответственно номер мобильного телефона или карты мошенников.

В первом случае жертва переводит деньги на мобильный счет мошенников, во втором случае — на карту. «Я сразу не заметил, что это код пополнения чужого мобильного телефона, того же, из которого мошенник мне звонил, так что «развели» меня на 125 гривен», — делится участник форума — жертва такой схемы мошенничества.

Важноimportant
Также следует помнить, что самой надежной является карта с запрограммированным чипом, который поддерживает аппаратное шифрование информационных данных. В подполье изготовить копию подобного банковского «пластика» нереально.

Фишинг — мошенничество с банковскими картами через мобильный банк

В английском языке, «фишинг» обозначает ловлю рыбы. Одноименный вид мошенничества также имеет множество черт, аналогичных древнему рыболовецкому ремеслу.


Мошенники, подобно рыбакам, пользуются приманкой. Наивная жертва должна, как рыба, попасться на нее. Только вместо приманки используют специальный подставной сайт, а в качестве наживки выступают сведения о карте, которые наивный пользователь сам разместил на страницах мошеннического сайта.

В чем суть такого метода мошенничества?

Фишинг-мошенники создают ресурс, похожий на сайт популярного банка.

Комментарии 0

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Бесплатная консультация, звоните прямо сейчас: